KYC & AML Politikası

Uygulamada, Koç Holding konumunda KYC, sizin hakkınızda küçük bir temel bilgi seti toplayıp doğruladığımız anlamına gelir: tam yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, iletişim bilgileriniz ve kullanmayı düşündüğünüz ödeme yöntemi. Kayıt formuna yazdığınız ayrıntıları yüklediğiniz belgede gösterilen ayrıntılarla karşılaştırırız.

Yapmadığımız şeyler

Online bankacılık şifrenizi, tam kart PIN'inizi veya cihazınıza uzaktan erişim izni istemeriz. Ekibimizin hiçbir üyesi bunları talep etmeyecektir. Bunu talep eden herhangi bir mesaj bizden değildir ve aşağıdaki yol ile bildirilmelidir: kötüye kullanım formu.

AML kontrolleri tek seferlik bir kimlik kontrolünden daha geniştir. Yeni hesapların risk sınıflandırılması, yaptırımlar ve siyasi açıdan yakından ilişkili kişi taraması, olağan olmayan finansman kalıplarına ilişkin sınırlamalar, kayıt tutma, şüpheli faaliyetin dahili yükseltilmesi ve ilgili yasa bunu gerektirdiğinde, yetkili makamlara raporlamayı kapsar.

AML kuralları ve müşteri talimatı çakıştiğında, AML kuralları önceliği alır. Bu, işlemin gecikmesini, ek belge talep edilmesini veya konu çözülene kadar hesabın kısıtlanmasını anlamına gelebilir.

1. 01

   Yasal yükümlülük

   Müşteri fonlarını elinde tutan veya ileten hizmetlerin, hizmet sağlamadan önce müşterilerini tanımlamaları genellikle gereklidir. Bu isteğe bağlı değildir ve her hesaba istisna olmaksızın uygulanır.

2. 02

   Paranızı koruma

   Doğrulama, bir hesabı tek bir tanımlanabilir sahibine bağlar. Hesap ele geçirilmesini çok daha zorlaştırır ve para çekme işlemleri yalnızca size ait olduğu kanıtlanmış bir ödeme yöntemine gönderilebilir.

3. 03

   Platformu temiz tutma

   Tarama, yaptırım altında olan tarafları ve anonim ön yazılı faaliyetleri platformdan uzak tutar; bu, platformu kullanan diğer tüm müşterileri korur.

4. 04

   Daha sonra daha hızlı ödemeler

   Baştan itibaren doğrulanmış bir hesap, para çekme zamanında kontroller için durdurmak zorunda değildir; bu, gecikmeler en az hoş karşılanacağı zamandır.

1. Kimlik belgesi

Fotoğrafınızı, tam adınızı, doğum tarihinizi, belge numarasını ve son kullanma tarihini gösteren devlet tarafından düzenlenmiş bir belge. Yaygın olarak kabul edilen türler pasaport, ulusal kimlik kartı veya fotoğrafik kimlik belgesi olarak düzenlenmiş sürücü belgesidir. Belge geçerli ve süresi dolmamış olmalıdır.

2. Adres kanıtı

Son birkaç ay içinde düzenlenmiş, genellikle yakın zamanda düzenlenmiş, adınızı ve hesabınızda göründüğü şekilde ikamet adresinizi gösteren bir belge. Tipik örnekler bir kamu hizmeti hesap özeti, banka veya kart hesap özeti, yerel vergi veya belediye bildirimidir veya kamu makamından resmi bir mektuptur. Posta kutuları ve başka birine ait olan adresler kabul edilmez.

3. Ödeme yöntemi kanıtı

Finansman aracının size ait olduğuna dair kanıt. Bir kart için, bu normalde adınızı, ilk altı ve son dört rakamı ve son kullanma tarihini gösteren kartın bir görüntüsü olup, kalan rakamlar ve güvenlik kodu kapalıdır. Bir banka hesabından transfer için, hesap kimliğini gösteren adınızda bir hesap özeti veya tasdiktir. Elektronik cüzdan için, adınızı ve hesap kimliğini gösteren hesap profili ekran görüntüsüdür.

Biçimler ve dosya boyutu

Yükleme sınırları, kabul edilen dosya türleri ve ek belge talepleri, hesabınızın doğrulama alanında gösterilir. Hesap dilinden farklı bir dilde yapılan belgeler çeviri gerektirebilir; uyum ekibi bu durumun geçerli olup olmadığını size bildirecektir.

1. 01

   Kaydol

   Gerçek yasal adınız, doğum tarihiniz, ikametgâh ülkeniz, e-posta ve telefon numaranız ile hesabı oluşturun. Belgelerinizle eşleşmeyen ayrıntılar, gecikmenin en yaygın nedenidir.

2. 02

   İletişim ayrıntılarını onaylayın

   E-posta adresinizi ve talep edilirse telefon numaranızı onaylayın. Bu, iletişim kanallarının size ait olduğunu kanıtlar.

3. 03

   Kimlik belgenizi yükleyin

   Fotoğrafınızı ve kişisel verilerinizi taşıyan sayfaları yükleyin. Bazı kontroller, belgenin onu tutan kişiye ait olduğunu doğrulamak için kısa bir yaşam kanıtı veya selfie adımı içerir.

4. 04

   Adres kanıtını yükleyin

   Dosyada bulunan adresle adınızda yakın zamanda nitelikli bir belge yükleyin.

5. 05

   Ödeme yöntemini onaylayın

   Fon sağlamak ve para çekme işlemleri almak için kullanacağınız aracın kanıtını sağlayın.

6. 06

   Tarama ve inceleme

   Uyum ekibimiz dosyayı inceler, gerekli yaptırım ve risk taraması gerçekleştirir ve hesabı onaylar veya düzeltme talep eder.

7. 07

   Onay

   Hesap durumu değiştiğinde bir bildirim alırsınız. Güncel durum her zaman hesabınızın doğrulama alanında görülebilir.

İnceleme süreleri hacime, yüklemeların kalitesine ve ek taramanın tetiklenip tetiklenmediğine bağlıdır. Hesabınıza uygulanan işleme penceresi ve her belgenin güncel durumu hesap alanında gösterilir — yayınlanan bu rakam güvenilir rakam olup, başka yerlerde belirtilen rakamlar değil.

• Açık, tam ve düzenlenmemiş yüklemeler en hızlı şekilde incelenir.
• İş saatleri dışında gönderilen istekler sonraki iş günü için sıraya alınır.
• Gerekli olduğunda geliştirilmiş inceleme zaman ekler ve size iletilir.

Bir karar sizin için belirsizse, destek ekibiyle iletişime geçiniz ve nedeni sorunuz. Hukuk bize açıklama yapma izni veriyorsa, yapacağız.

Ne izlenir

Finansman ve para çekme desenleri, ödeme aracı değişiklikleri, ülke veya iletişim bilgileri değişiklikleri, kayıt sırasında verdiğiniz profille eşleşmeyen faaliyet ve tarama araçlarımız tarafından işaretlenen herhangi bir faaliyet.

Sonuç olarak ne olabilir

• Güncellenmiş belgeler talep edilmesi veya fon kaynağının açıklanması talep edilmesi.
• Belirli bir işlemin gözden geçirilirken geçici olarak durdurulması.
• Hesabınızda yayınlanan limitlerin ayarlanması.
• Hukukun gerektirdiği yerlerde hesabın kısıtlanması veya kapatılması.

Kayıtlar

Kimlik verileri ve işlem kayıtları, ilişki sona erdikten sonra geçerli hukuk tarafından gerekli kılınan süre boyunca tutulur ve Gizlilik Politikamızna uygun şekilde işlenirler. Bazı durumlarda hukuk, bir müşteriye bir raporun yapılmış olduğunu söylemekten bizi engeller.

• Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi verin ve bunu güncel tutun.
• Yalnızca kendi fonlarınızı ve kendi ödeme araçlarınızı kullanın — asla başkasının parasını veya araçlarını kullanmayın.
• Yalnızca bir hesap açın ve kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
• Belge taleplerini talep içinde belirtilen süre içinde cevaplayın.
• İkamet ülkenizi, yasal adınızı veya ödeme yönteminizi değiştirirseniz bunu derhal bize bildirin.
• Hesabınıza yetkisiz erişim şüphesi taşıyorsanız bunu derhal bildirin.

Sahte veya değiştirilmiş belge göndermek ciddi bir meseledir. Hesabın kapatılmasına ve geçerli yasa gerektirdiği takdirde yetkili makama bildirilmesine yol açar.

Lisanslar & Düzenleyici Bilgiler